КЛИРИНГОВОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
-
организация, являющаяся юридическим лицом, заявившая себя в качестве центра взаимных расчетов, которой на основании лицензии, выдаваемой ЦБ РФ, предоставлено право осуществлять расчетные (клиринговые) операции, а также ограниченное количество банковских операций, поддерживающих выполнение клиринга.
К. У. являются специально созданные расчетные центры, палаты, дома.
Учредителями К. У. могут быть коммерческие банки, Центральный банк РФ и его учредители, другие юридические и физические лица, за исключением политических организаций и специализированных общественных фондов.
Клиентами К. У. могут быть учредители клирингового учреждения, а также привлекаемые в качестве таковых на договорной основе коммерческие банки, биржи и другие кредитные учреждения.
К. У. запрещено осуществлять посредническую деятельность, деятельность в сфере материального производства и торговли материальными ценностями, операции по страхованию всех видов, за исключением страхования валютных, кредитных рисков и сделок в пределах, необходимых для гарантирования сделок и возмещения ущерба в случае их неисполнения, а также виды деятельности, в которых может быть использована конфиденциальная информация, циркулирующая в клиринговой системе.
Надзор за деятельностью К. У. осуществляют Центральный банк РФ и его главные управления по месту нахождения К. У.
К. У. вправе производить следующие операции:
1) прием расчетных документов от клиентов К. У. в электронной форме по каналам связи;
2) ввод с автоматизированных рабочих мест расчетных документов с магнитных носителей;
3) идентификацию и контроль поступающих расчетных документов на наличие банка-плательщика и банка-получателя в базе данных клирингового учреждения;
4) контроль на наличие заявленной к платежу суммы на счете банка-плательщика;
5) открытие и ведение счетов клиентов клирингового учреждения по внутренним и внешним проводкам;
6) сортировку (адресование) первичных и результирующих расчетных документов для проводки и последующей рассылки;
7) осуществление проводок расчетных документов по счетам клиентов клирингового учреждения с зачетом взаимных платежей, формирование сводных авизо;
8) перерасчет валютного курса;
9) печать выписок по счетам клиентов на основании электронных прототипов;
10) подведение баланса по окончании операционного дня;
11) рассылку выписок по счетам клиентов, других отчетных документов (по каналам связи в электронной форме, на магнитных или бумажных носителях) клиентам и банкам-корреспондентам в соответствии с регламентом обслуживания;
12) передачу отчетных документов в учреждении Центрального банка РФ;
13) привлечение вкладов (депозитов) и предоставление краткосрочных кредитов по соглашению с заемщиком;
14) открытие и ведение счетов клиентов и банков-корреспондентов;
15) осуществление расчетов по поручению клиентов и банков-корреспондентов;
16) оказание брокерских и консультационных услуг, осуществление лизинговых операций;
17) приобретение права требования по поставке товаров и оказанию услуг, принятие рисков исполнения таких требований и инкассирование этих требований (форфейтинг), а также выполнение этих операций с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг).
Деятельность К. У. прекращается на основании решения высшего органа управления К. У. о ликвидации К. У.
|
|
